Hvidvinget terne yngler i løse kolonier i åbne vådområder med flydende eller lavtvoksende vegetation. Reden er en flydende platform bygget af vandplanter, og hunnen lægger normalt 2–3 æg, der ruges af begge forældre. Da arten i Danmark næsten kun optræder som rastefugl, foregår ynglen her kun undtagelsesvis.